Cash pooling — «слияние денежных средств» или
«денежный пул».
Эта услуга позволяет многохолдинговым компаниям объединять счета всех «дочек» в общую систему и оперативно распределять деньги внутри Группы.
Использование данной услуги помогает минимизировать затраты на банковское обслуживание и удешевить заимствования дочерних компаний.
Zero-balancing — «физическая» концентрации средств Группы на cчете «головной» компании в целях их дальнейшего перераспределения, обеспечивающая:
- сокращение потребности предприятий (дочерних организаций — ДО) Группы во внешнем финансировании и его стоимости;
- увеличение доходности от размещения «пула» денежных средств.
Target balancing — списание кредитовых остатков со счетов сверх установленных целевых лимитов.
Функции Банка:
- ведение платежной позиции Группы и обработка платежей Группы;
- перевод кредитовых остатков на счетах ДО на счет «головной» компании в установленные сроки без распоряжения Клиента на основании соглашения;
- учет реестра договоров и целевых лимитов при проведении платежей;
- учет операций в рамках кредитных договоров;
- формирование и предоставление отчетов.
Преимущества Cash pooling:
- консолидация ресурсов и денежных потоков в единую позицию;
- улучшение рентабельности пассивов;
- снижение объемов и стоимости внешнего заимствования;
- автоматический механизм кредитования внутри Группы;
- прозрачность расчетов внутри Группы.
