Банк может привлекать ресурсы иностранных банков под страховое покрытие Экспортных Кредитных Агентств (далее — ЭКА) стран экспортеров.
Экспортные Кредитные Агентства стран ОЭСР (Западная Европа, Северная Америка, Япония, Австралия) — это государственные финансовые институты, предоставляющие гарантии или страхование при государственной поддержке в пользу национальных компаний, намеренных экспортировать товары и услуги за рубеж.
ЭКА гарантируют или страхуют долгосрочные (инвестиционные) кредиты, предоставленные национальными банками Банку «Петрокоммерц», по контрактам на покупку российскими импортерами технологического оборудования, средств транспорта, проведения монтажных, пуско-наладочных работ и оказания других услуг специалистами этих стран.
С помощью привлечения ресурсов, застрахованных ЭКА, Банк осуществляет финансирование импорта оборудования и техники на срок до 7 лет.
Обычно финансирование осуществляется посредством аккредитива.
Условия кредита /кредитной линии
- Срок кредита — от 2 до 7 лет.
- Сумма — не менее 1 млн. долларов США или эквивалента в другой валюте, но не более 85% от суммы импортного контракта.
Погашение основного долга равными полугодовыми траншами, первое погашение через 6 месяцев после согласованной «начальной точки». «Начальная точка» определяется в соответствии с условиями контракта и самого проекта. Такой начальной точкой может быть или средневзвешенная дата отгрузки, или последняя дата отгрузки, или дата ввода оборудования в эксплуатацию. Точный порядок фиксирования даты определяется ЭКА. - Оплата процентов — ежемесячно.
Стоимость операции
LIBOR (в валюте кредита на 6 мес.) + Х % годовых (ставка включает в себя маржу Банка, определяемую Кредитным комитетом Банка, плюс стоимость финансирования иностранного банка).
Ставка LIBOR фиксируется раз в полгода.
Процентная ставка может быть зафиксирована на весь срок после выборки кредита по согласованию с Банком и финансирующим банком.
Дополнительно оплачивается страховая премия ЭКА, которая рассчитывается от суммы кредита и должна быть оплачена до получения кредита. По просьбе Клиента страховая премия ЭКА может быть профинансирована. В этом случае кредит, предоставленный на оплату страховой премии ЭКА, погашается совместно с суммой основного долга на аналогичных условиях.
Требования
- Финансовое состояние Заемщика и обеспечение — в соответствии с общими требованиями Банка для предоставления кредитов;
- предмет контракта (оборудование, услуга) должен не менее, чем на 50-75% быть произведен в стране расположения ЭКА;
- согласование текста внешнеторгового контракта с Банком;
- обязательный авансовый платеж в размере не менее 15% (может быть профинансирован Банком).
Преимущества
- долгосрочное (на срок от 5 до 7 лет) финансирование импорта оборудования, техники, выполнения работ, оказания услуг;
- возможность финансирования крупномасштабных инвестиционных проектов;
- индивидуальный подход к структурированию кредитных сделок и возможность использования комплекса кредитных продуктов проектного финансирования при финансировании одного инвестиционного проекта;
- стоимость финансирования ниже стоимости «обычного» кредита.
