Проектное финансирование — форма финансирования на основе активов, при которой Банк финансирует отдельный набор активов на индивидуальном основании.
Проектное финансирование предназначено для оценки совокупной выгоды и совокупной издержки с целью выбрать для Клиента максимально эффективный источник и способ финансирования инвестиционного проекта для благосостояния (рыночной стоимости) компании в целом.
В отличие от обычного кредитования, в проектном финансировании источником погашения предоставленных финансовых ресурсов служит приток денежных средств, получаемый в результате реализации конкретного проекта.
Структура проектного финансирования включает в себя:
- Подготовку финансового плана
- Оценку рисков
- Разработку стратегии финансирования и получения средств для реализации проекта
В процессе структурирования проектов специалисты Банка «Петрокоммерц» анализируют информацию о законодательстве региона инвестирования, общую бизнес и финансовую инфраструктуру региона, структуру себестоимости компании, проблемы налогообложения и бухгалтерского учета. Специалисты определяют условия и максимальные размеры кредита, составляют прогноз движения денежных средств и на его основании оценивают ожидаемый уровень доходности и анализируют степень привлекательности проекта.
На основе электронной модели движения денежных средств компании проводится количественная оценка рисков финансирования путём проведения анализа чувствительности показателей с точки зрения экономической эффективности проекта к параметрам рынка.
Проводится качественный анализ рисков финансирования с выделением наиболее существенных рисков проекта и оценкой вероятности наступления неблагоприятной для данного проекта ситуации.
Банк анализирует обеспечение компании по кредиту — оборудование, недвижимость, акции, гарантии, поручительства и пр.
Деятельность подразделений проектного финансирования ОАО Банк «Петрокоммерц» осуществляться по следующим направлениям:
- Проведение анализа отраслей экономики с целью выявления наиболее перспективных направлений для реализации инвестиционных проектов
- Маркетинговый анализ перспективных отраслей (оценка уровня рентабельности, уровня конкуренции, объема сбыта и производства)
- Поиск наиболее доходных объектов для инвестирования
- Предоставление посреднических и консультационных услуг клиентам
2. В сфере маркетинговой деятельности Банка по клиентской политике:
- Разработка и осуществление схем оптимизации денежных потоков и налогообложения клиентских проектов
- Анализ финансового состояния потенциальных клиентов Банка
3. В сфере управления рисками по кредитно-финансовой политике:
- Проведение анализа кредитоспособности компаний и перспективности капиталовложений в представленные проекты
- Оценка эффективности проектов
- Расчет сроков окупаемости проектов и размер необходимых инвестиций
- Оценка степени риска финансирования проектов
- Обеспечение контроля за осуществлением проектов
Управление проектного финансирования Банка успешно реализовало проекты в области металлургии, машиностроения, электроэнергетики, пищевой, деревообрабатывающей и нефтехимической промышленности, финансовой сфере.
