В Банке разработан и внедрен в действие комплекс мер, направленный на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее по тексту — «Противодействие легализации»).
Основополагающим принципом работы в этой сфере является создание в Банке Системы противодействия легализации, включающей реализацию принципа «Знай своего клиента», ежедневный мониторинг операций Банка и его клиентов, многоуровневый контроль и анализ проводимых операций.
Реализация Системы противодействия легализации основывается на участии всех сотрудников Банка вне зависимости от занимаемой ими должности.
Проводимая сотрудниками Банка работа направлена на предотвращение проникновения в Банк преступных капиталов, исключение рисков вовлечения Банка в различные схемы мошенничества, минимизацию риска потери деловой репутации Банка и его клиентов.
Основным внутренним документом Банка, регламентирующим работу по Противодействию легализации, являются Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее по тексту — «Правила»).
В ноябре 2008 года в Банке введена в действие новая редакция Правил, разработанных с учетом последних изменений действующего законодательства, лучших российских и международных практик. Правила отражают основные принципы Системы противодействия легализации, действующей в Банке, содержат различные усовершенствованные программы реализации мер и контроля за их исполнением.
Ежегодно в целях повышения профессионального уровня для сотрудников Банка, в т. ч. уполномоченных сотрудников по финансовому мониторингу в филиалах, организуется плановое обучение с привлечением представителей Центрального банка РФ, Ассоциации российских банков и других специалистов в сфере противодействия легализации.
После прохождения обучения, с учетом специфики деятельности различных подразделений, проводится тестирование сотрудников Банка.
Банк ведет постоянную работу по модификации программных средств, обеспечивающих своевременное выявление операций, подлежащих контролю, в автоматическом режиме. Передача информации между филиалами и Головным офисом Банка осуществляется согласно процедурам обмена данными с использованием защищенных каналов связи.
В 2008 году Банк провел модернизацию автоматизированных систем выявления, формирования, проверки и представления информации уполномоченным органам, а также были усовершенствованы процедуры взаимодействия между филиалами и Головным офисом Банка.
