Сравнительная таблица инвестиционных продуктов

	ОФБУ				ИДУ
Доверительный управляющий	Банк				Банк
Инвестиционные возможности	Возможность покупать иностранные ценные бумаги, инструменты срочного рынка и денежные средства				Ограничены только инвестиционной декларацией, которая разрабатывается совместно с клиентом.
Продукт	Петрокоммерц-1 Петрокоммерц-3	Петрокоммерц-Акции	Петрокоммерц-Облигации	Петрокоммерц-Корпоративный	С учетом открытой архитектуры инвестиционного процесса, предпочтений клиента, предполагаемого срока инвестирования, приемлемого уровня доходности и отношения к риску разрабатываются индивидуальные инвестиционные решения.
Инвестиционные стратегии	Смешанная	Агрессивная	Консервативная	Умеренно - агрессивная	Инвестиционная составляющая	Торговая составляющая	Защитная составляющая
Портфель	Сбалансированное соотношение акций, облигаций и еврооблигаций устойчивых компаний, инструментов срочного рынка и валютных ценностей	Акции с высоким потенциалом роста и достаточной ликвидностью, инструменты срочного рынка, валютные ценности	Облигации и еврооблигации, валютные ценности	Акции - лидеры роста фондового рынка, облигации. инструменты срочного рынка и валютные ценности	Акции, высокодоходные инструменты с фиксированным доходом	Ликвидные инструменты: акции, облигации, золото	Депозиты, корпоративные облигации 1-го эшелона, ноты с защитой капиала, золото.
Цель	Баланс доходности и риска	Получение максимального дохода	Стабильный и прогнозируемый результат	Прирост капитала	Долгосрочный прирост капитала	Получение дохода при нахождении рынка в боковом тренде	Сохранение и прирост капитала
Учредители управления	Физические лица – резиденты Российской Федерации	Физические лица – резиденты и нерезиденты Российской Федерации	Физические лица – резиденты и нерезиденты Российской Федерации	Физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты Российской Федерации	Физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты Российской Федерации	Физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты Российской Федерации	Физические и юридические лица – резиденты и нерезиденты Российской Федерации
Минимальная сумма	300 тыс. рублей, 2 500 тыс. рублей и 100 тыс. рублей соответственно	30 тыс. рублей	50 тыс. рублей	2,5 млн. рублей или эквивалент в евро, долл. США	10 000 тыс. рублей	10 000 тыс. рублей	10 000 тыс. рублей
Комиссия за управление	Учтена в стоимости пая и складывается из основного вознаграждения и премии				Складывается из основного вознаграждения и премии. Существует комиссионная шкала. Размер комиссии зависит от реализуемой инвестиционной стратегии и структуры портфеля.
Комиссия за управление	1% и 10%	1% и 15%	1% и 10%	1,5% и 20%	Основное вознаграждение и премия взимается только при условии роста стоимости чистых активов за отчетный период: для основного вознаграждения – календарный месяц, премии – календарный квартал. При взимании премии используется система high watermark rule, то есть премия не берется до тех пор, пока стоимость активов клиента не превысит предыдущий максимум.
Комиссия за досрочный выход/скидка	Если денежные средства находятся в ОФБУ менее 11 мес. (330 календарных дней)				Если денежные средства находятся в доверительном управлении менее одного календарного года
Комиссия за досрочный выход/скидка	0%	1%	1%	1%	1%	1%	1%
Минимальная сумма дополнительного взноса	Минимальная сумма дополнительного взноса не ограничена				Минимальная сумма дополнительного взноса не ограничена
Статус пая	Сертификат долевого участия ОФБУ не является ценной бумагой				Нет
Контроль и надзор	Банк России, Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР)				Банк России, Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР)
Функции Налогового агента	Доверительный управляющий самостоятельно рассчитывает и перечисляет сумму налога за Учредителя управления
Налогообложение	Налог на доходы физических лиц – резидентов - по ставке 13% подлежит уплате при выплате доходов.				Налог на доходы физических лиц – резидентов - по ставке 13% с дохода подлежит уплате при выплате денежных средств (выводе ценных бумаг)/в конце каждого налогового года.